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    高净值人士资产配置的四大陷阱!

    2019年12月02日 | 分类: | 5692 浏览 | 0 评论

    原标题:高净值人士资产配置的四大陷阱!

    全球资产配置之父加里布林森(Gary brinson)曾表示,91.5%的投资收入来自成功的资产配置。换句话说,成功的资产配置在维持和增加资产价值方面发挥着非常重要的作用。这对投资超过600万的高净值客户尤为重要,因为如果没有科学的资产配置,很可能会带来数十万甚至数百万的收入差距。

    数据显示,哈佛捐赠基金在过去20年的平均年回报率为11%。耶鲁大学捐赠基金在过去的20年里实现了13.7%的年均回报率。为什么这些投资领域的“精英”几十年来能保持稳定和持续的回报,而我们却很难衡量投资的“脉搏”?也许是我们无意中陷入了以下投资“迷局”。

    1。实用主义者:存款是王?通货膨胀“伤害”了你

    1.银行存款等固定收益产品过多,将导致变相的“资产缩水”。银行一年期定期存款的年利率基本低于2%,远低于通货膨胀率,这意味着你的钱在“躺”在银行期间“缩水”。

    2.对浮动收益产品缺乏信心,对风险的抵抗力极强,缺乏“价值投资”概念。

    建议

    适当降低存款和固定收益资产的投资比例,学会思考风险和收益带来的机遇和挑战,把目光投向以股权投资、海外房地产和海外资本市场为代表的投资配置。这种“价值投资”可以帮助投资者抓住具有增长价值的市场或企业,实现更高的投资回报。

    2。跟随趋势:散户投资者购买股票,“绿肥,红瘦”是

    1.股票市场独立投资,资金过度集中于资本市场,决策偏向于“道听途说”,缺乏科学方法,“追涨杀跌”的投资方法很容易出错,造成巨额本金损失。

    2.忽视其他投资领域,如信托、房地产、私募股权和其他价值投资,资产过度集中的结果是损失和高风险。

    建议

    1.学会均衡分配资金到所有投资领域,降低资本市场的投资比例,增加固定收益产品和保险理财产品等相对稳定的投资,这不仅可以在不同市场获取红利,还可以避免单一市场带来的风险。

    2.学会把专业的事情交给专业的人去做。例如,选择一家可靠的独立第三方金融机构,以提高投资优势,化解风险,获得稳定回报。

    3。房东:很难“套现”房地产。

    1.虽然房价的上涨使一些投资者成功地步入了致富的门槛,但风险可以从房地产投资的隐患中看出,如“难以快速实现、泡沫风险增大、房产税利刃”。

    2.房地产资金过于集中,投资类型单一,私募股权、资本市场等领域缺乏布局,容易错过“高增长、高收益”的投资机会。

    建议

    1.对独立投资现有房屋的能源和资本有很大限制。我们可以利用全球专业组织来识别房地产市场的高质量产品,并充分利用世界不同地区的住宅和商业房地产投资机会。我们不仅可以分散风险,而且我们通常可以获得比投资房地产更高的回报。目前,美国不属于民事登记系统。随着美国经济的复苏和增长,美国房地产在配置上具有优势。

    2.增加其他投资,如股息和储蓄产品,并采取措施隔离风险。科学的资产配置组合可以分散单一房地产市场波动带来的风险。

    [/s2/]四。坚持:资产投资“对外界封闭”,与《[时报》不合拍/s2/]

    资产集中在单一货币和单一国家,以及缺乏海外资产配置,使得难以避免系统性风险,例如单一市场经济的下行趋势、汇率下降和政策变化。

    海外市场以其多样化、高效率和长期均衡回报的特点,成为中国广大富裕和高净值人群不可或缺的投资目标市场。跨区域和国别投资可以给投资者更广泛的投资机会,避免单一市场风险。

    资产配置不是一个固定的策略。每个时期都有相应的分配计划。投资调整应根据个人实际情况定期进行,而不是永远保持某个分配计划不变。只有定期修改才能更好地维护家庭财富的保存和增值。回到搜狐看更多

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